Fiduciary Duty宣言

有限会社タスカルFiduciary Duty（フィデューシャリー・デューティー）宣言
有限会社タスカル（以下「当社」）は、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、地域のお客さまに安心・安全をお届けする保険代理店として、以下の方針を定め、公表します。
本毎年6月末に結果を公表し、7月に見直しを行います。

お客さまの最善の利益の追求（原則2）

方針1：
お客さまの利益を最優先に行動する
お客さまの立場で考え、誠実・公正に対応します。必要な補償・サービスを適切にご提案します。
取り組み：
• 契約前後の定期的な意向確認と見直しの実施
• ライフステージや環境変化を踏まえた改善提案
KPI：
• アンケート総合満足度：9.0点以上（前年8.9点）

利益相反の管理／費用・リスクの明確化（原則3）（原則4）

方針2：
利益相反を防ぎ、公正で分かりやすい説明を行う
手数料や外部要因に左右されない、公正・誠実な募集を徹底します。
費用・リスクは専門用語を避け、丁寧に説明します。
取り組み：
• 月1回の「コンプライアンス・利益相反研修」
• 利益相反の可能性がある場合は事前説明を実施
• 費用・市場リスクの分かりやすい説明
KPI：
• 研修実施率：100％
• 説明が分かりやすい：90％以上

重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

方針3：
重要な情報を分かりやすく丁寧に伝える
商品内容・補償範囲・支払条件を平易な言葉で説明し、最適な提案を行います。
高齢者・障がい者には家族同席や複数回説明を標準化します。
取り組み：
• ナビゲーションシステムによる説明の標準化
• 公的保険・既契約との比較で重複・不足を防止
• 高齢者案件の家族同席・複数回説明と記録の徹底
KPI：
• ナビシステム利用率：95％
• 自動車更改率：97％（前年96.9％）
• 始期7日前証券作成率：95％（前年94.3％）
• 高齢者 家族同席・複数説明：90％以上
• 重複補償調整 記録率：100％

お客さまにふさわしいサービスの提供（原則6）

方針4：
事故・災害時に迅速で丁寧な対応を行う
万一の際は初動対応を迅速に行い、請求までしっかり支援します。
取り組み：
• 事故初動の連絡・状況把握・請求サポートを24時間以内に実施
• ハザード情報を活用し、事故・災害リスクの未然防止に取り組む
KPI：
• 事故初動対応（24時間以内）：95％以上

従業員の教育・研修による品質向上（原則7）

方針5：
専門性・説明力・業務品質を高める教育を徹底する 取り組み1（業務品質向上）
• ペーパーレス化と顧客対応履歴の記録
• 月1回の研修、PDCA会議による継続的な改善 取り組み2（専門性向上）
• 損保トータルプランナー資格取得の推進
• ロールプレイングによる説明スキル強化

KPI

• ペーパーレス率：95％以上
• 月例研修：月1回以上／参加率100％
• PDCA会議：月1回／議事録100％保存
• 資格取得者数の増加 • 資格維持・更新率：100％

原則との対応表（簡易版）

• 原則1：毎年のPDCA・改定を明記
• 原則2：方針1（最善の利益）
• 原則3：方針2（利益相反管理）
• 原則4：方針2（費用・リスク説明）
• 原則5：方針3（重要情報の説明）
• 原則6：方針4（ふさわしいサービス）
• 原則7：方針5（教育・研修）

制定：2025年6月10日
改定：毎年7月（次回2026年7月予定）
連絡先：〒519-0503 三重県伊勢市小俣町元町711
TEL：0596-21-0810（受付 9:00–17:00）